Ocasionalmente se nos pide que recojamos y verifiquemos información y documentos adicionales de nuestros clientes para cumplir con las leyes y reglamentos de diligencia debida del cliente y contra el blanqueo de capitales.
Los principales aspectos de esta información adicional incluyen
Su ocupación actual - una breve explicación de su principal actividad generadora de ingresos;
Origen de los fondos/Fuente del patrimonio - véase la explicación más abajo;
Finalidad de la cuenta, Propiedad del monedero de destino, Finalidad de la transacción;
La prueba de la "Fuente de fondos" es el aspecto clave de este proceso. La prueba del origen de los fondos debe ser un documento que muestre de dónde se han originado los fondos utilizados para financiar su cuenta de hi.com. En los casos de grandes depósitos de Crypto, requerimos pruebas y explicaciones de cómo y cuándo se obtuvieron los activos de Crypto.
La documentación proporcionada debe cumplir con los siguientes requisitos:
Debe estar en uno de los siguientes formatos - .pdf, .png, .jpg, .jpeg
Debe ser visible en su totalidad, con las cuatro esquinas capturadas (en caso de que sea una foto/escáner)
Su nombre, la fecha del extracto y las fechas de las transacciones deben ser claramente visibles
Todos los detalles de las transacciones deben ser claros y legibles
Aunque puede cubrir información sensible*, necesitamos ver claramente las transacciones de entrada (sus ingresos) así como las de salida (sus ingresos en hi.com)
Los extractos bancarios/las nóminas/otros documentos deben ser relevantes para el periodo de tiempo en cuestión y también deben reflejar sus saldos más recientes
⚠️ Nota importante: Todos los documentos mencionados deben presentarse junto con un extracto bancario, y en el extracto bancario facilitado deben poder apreciarse los siguientes datos: El nombre y la dirección completa del banco El código SWIFT del banco Su nombre legal completo, dirección y número de cuenta El periodo del extracto de cuenta y la fecha de emisión del documento
Algunos ejemplos de posibles fuentes de fondos y pruebas aceptables para cada una:
Salario: deberá presentar una nómina reciente de su empleador (y/o una declaración de impuestos) en Y un extracto bancario que muestre los saldos recientes de su cuenta. Su nombre, la fecha y los importes deben ser claramente visibles.
Venta de una propiedad: debes presentar una copia del contrato de venta (o una copia del registro de la propiedad, un título de propiedad o una carta de un agente inmobiliario o de un abogado que confirme la venta de una propiedad) Y un extracto bancario en el que aparezcan los ingresos de la venta. Su nombre debe aparecer claramente en ambos documentos junto con los importes y las fechas.
Ahorros: deberá aportar un extracto bancario que refleje que los ahorros son superiores o iguales a la cantidad que se invierte. El periodo del extracto debe abarcar al menos tres meses. Su nombre, las fechas y los importes deben ser claramente visibles.
Préstamo: deberá aportar el contrato de préstamo Y un extracto bancario que refleje que el préstamo está siendo depositado. Su nombre debe ser claramente visible en los documentos junto con los importes y las fechas.
Herencia: deberá aportar una copia del testamento (o una carta del albacea del testamento o del abogado) Y un extracto bancario que muestre el producto de la venta que se deposita. Su nombre debe ser claramente visible en todos los documentos junto con las cantidades y las fechas.
Regalo o donación: usted proporcionaría una declaración jurada/carta del donante explicando la naturaleza del regalo junto Y un extracto bancario que refleje el depósito es aceptable. Su nombre debe ser claramente visible en todos los documentos, junto con los importes y las fechas.
Fondo de pensiones: debe proporcionar detalles sobre el fondo de pensiones (junto con un extracto del fondo, si está disponible) Y un extracto bancario que muestre la pensión depositada. Su nombre debe ser claramente visible en los documentos junto con los importes y las fechas.
Devolución de impuestos: Deberá presentar una copia de la declaración de la renta que refleje el reembolso de impuestos (no debe tener más de 12 meses) Y un extracto bancario que muestre los fondos depositados en su cuenta. Su nombre debe ser claramente visible en los documentos junto con las cantidades y las fechas.
Otros: deberá proporcionar otros documentos oficiales de que demuestren el origen del patrimonio y los fondos. Su nombre debe ser claramente visible en los documentos, junto con los importes y las fechas. Los importes en cuestión deben respaldar su actividad financiera con hi.com.
*Es aceptable cubrir alguna información sensible, por ejemplo: número de seguridad social, número de tarjeta de crédito o similar. Tenga en cuenta que, para verificar la legitimidad de cada documento, éste debe estar lo menos redactado posible, es decir, en el caso de los extractos bancarios, necesitamos ver claramente todas las transacciones de entrada y salida.