Occasionalmente siamo tenuti a raccogliere e verificare informazioni e documenti aggiuntivi dai nostri clienti per rispettare le leggi e i regolamenti in materia di adeguata verifica della clientela e antiriciclaggio
Le principali implicazioni di queste informazioni aggiuntive includono:
La tua attuale occupazione - una breve spiegazione della tua attività principale che genera reddito;
Fonte di fondi/Fonte di ricchezza - vedere la spiegazione di seguito;
Scopo dell'account, Proprietà del wallet di destinazione, Scopo della transazione;
Dimostrare la "fonte dei fondi" è l'aspetto chiave di questo processo. La prova dell'origine dei fondi dovrebbe essere un documento che mostri da dove provengono i fondi utilizzati per finanziare il tuo account hi. In caso di grandi depositi Crypto, abbiamo bisogno di prove e spiegazioni su come e quando sono state ottenute le risorse Crypto.
La documentazione fornita deve soddisfare i seguenti requisiti
Deve essere in uno dei seguenti formati: .pdf, .png, .jpg, .jpeg
Devono essere visibile per intero, con tutti e quattro gli angoli catturati (nel caso si tratti di una foto/scansione)
Il tuo nome, la data dell'estratto conto e le date delle transazioni devono essere chiaramente visibili
Tutti i dettagli della transazione devono essere chiari e leggibili
Sebbene tu possa coprire le informazioni sensibili*, abbiamo bisogno di vedere chiaramente le transazioni in entrata (il tuo reddito) e le transazioni in uscita (i tuoi depositi su hi.com)
Gli estratti bancari/le buste paga/altri documenti devono essere pertinenti al periodo di tempo in questione e devono anche riflettere i saldi più recenti.
⚠️ Nota importante: tutti i documenti di cui sopra devono essere presentati insieme a un estratto conto bancario e i seguenti dettagli devono essere riconoscibili sull'estratto conto fornito: Il nome e l'indirizzo completo della banca Il codice SWIFT della banca Il tuo nome legale completo, indirizzo, numero di conto Il periodo dell'estratto conto e la data di emissione del documento
Alcuni esempi di possibili fonti di finanziamento e prove accettabili per ciascuna di esse:
Stipendio: fornire una busta paga recente del tuo datore di lavoro (e/o una dichiarazione dei redditi) E un estratto conto bancario che mostri i saldi recenti del tuo conto. Il tuo nome, data e importi devono essere chiaramente visibili.
Vendita di proprietà: fonire una copia di un contratto di vendita (o una copia di un catasto, un atto di proprietà o una lettera di un agente immobiliare o un avvocato che conferma la vendita di un immobile) E un estratto conto bancario che mostri il ricavato della vendita in deposito. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile su entrambi i documenti insieme agli importi e alle date.
Risparmio: fornire un estratto conto in cui si evince che i risparmi sono maggiori o uguali all'importo investito. Il periodo dell'estratto conto deve coprire almeno tre mesi. Il tuo nome, le date e gli importi devono essere chiaramente visibili.
Prestito: fornire il contratto di prestito E un estratto conto bancario che riporti il prestito depositato. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile sui documenti, insieme agli importi e alle date.
Eredità: fornire una copia di un testamento (o una lettera dell'esecutore testamentario o dell'avvocato) E un estratto conto bancario che riporti i proventi della vendita depositati. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile su tutti i documenti, insieme agli importi e alle date.
Regalo o donazione: occorre fornire una dichiarazione giurata/lettera del donatore che spieghi la natura del regalo E un estratto conto bancario che rifletta il deposito. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile su tutti i documenti, insieme agli importi e alle date.
Fondi pensione: fornire i dettagli del fondo pensione (unitamente a un estratto conto del fondo, se disponibile) E un estratto conto bancario che riporti la pensione depositata. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile sui documenti, insieme agli importi e alle date.
Rimborso fiscale: fornire una copia della dichiarazione dei redditi che riflette il rimborso delle tasse (non deve essere più vecchia di 12 mesi) E un estratto conto bancario che mostri i fondi depositati sul tuo conto. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile sui documenti, insieme agli importi e alle date.
Altro: fornire altra documentazione ufficiale che attesti la fonte del patrimonio e dei fondi. Il tuo nome deve essere chiaramente visibile sui documenti, insieme agli importi e alle date. Gli importi in questione devono supportare la tua attività finanziaria con hi.com.
*È accettabile coprire alcune informazioni sensibili, ad esempio - numero di previdenza sociale, numero di carta di credito o simili. Si prega di notare che per verificare la legittimità di ogni documento deve essere redatto il più leggermente possibile, ovvero nel caso di estratti conto bancari, dobbiamo vedere chiaramente tutte le transazioni in entrata e in uscita.